择尔裕智慧

择尔裕智慧+App是杭州择尔裕信息技术有限公司专为基金投资领域打造的专业金融服务平台。这款创新性应用通过人工智能技术与金融大数据分析相结合，为投资者提供全方位的基金投资解决方案。平台不仅具备强大的基金分析功能，还能根据用户的风险偏好、投资目标等个性化因素，智能生成专属投资组合建议。无论是专业理财经理还是普通投资者，都能通过这款App获得精准的市场洞察、科学的资产配置方案以及持续的投资跟踪服务，真正实现智能化、个性化的财富管理体验。

特色功能

1、智能诊断——个基诊断：通过业绩表现、基金经理等方面点评基金，并给出适用人群，给出经理销售的方向。该功能采用择尔裕独有的基金评价体系，从收益能力、风险控制、稳定性等12个维度进行全面评估，同时结合市场环境变化，动态调整评价标准，确保诊断结果的时效性和准确性。

2、智能诊断——账户诊断：通过客户年龄、投资风格，持仓信息等维度给出该客户的账户诊断报告（包含资产配置、持仓基金数量、同质化分析、基金调整建议等方面的建议），根据账户诊断报告，理财经理可以轻松便捷的发现销售机会。系统会定期自动更新诊断报告，跟踪客户投资组合变化，及时发现资产配置失衡或风险暴露过高等问题，并提供优化建议。

3、智能——新基金：为理财经理提供一套新基金的营销方案（定赢计划），有效的为客户解决了选时和选基的难题。该方案包含详细的市场分析、产品定位、目标客户画像等内容，同时提供多种营销话术和演示材料，帮助理财经理快速掌握产品卖点，提高销售成功率。

4、智能营销——持营基金：通过对理财经理名下所有客户的账户进行诊断分析，挑选出适合持营基金的客户进行销售。直接的给理财经理提供销售机会。系统采用机器学习算法，持续优化客户匹配模型，确保推荐的持营基金与客户需求高度契合，同时提供完整的销售流程指导和业绩追踪功能。

5、智能营销——定投计划：通过验证的方式提供一种基金销售方式（定投计划），解决了理财经理在市场的各个点位都可以销售基金的问题。平台提供多种定投策略模板，支持自定义参数设置，并配备专业的市场解读和客户教育内容，帮助理财经理向客户传达长期投资理念。

6、智能服务：系统为理财经理提供了及时的、高效的、客户营销服务。包括客户行为分析、投资偏好追踪、服务提醒等功能，帮助理财经理把握最佳服务时机，提升客户粘性和满意度。

7、专家在线：择尔裕金融的专家老师团队通过系统提供了专业的、全面的基金分析服务。专家团队由资深基金经理、行业研究员组成，提供市场解读、产品分析、投资策略等专业内容，并支持在线咨询功能。

系统介绍

择尔裕智慧+是择尔裕公司推出的面向理财经理的移动基金智能投顾平台。该平台基于云计算和大数据技术构建，采用微服务架构设计，确保系统的高可用性和扩展性。平台在业内开创性提出了"6大智能"（智能营销、智能分析、智能诊断、智能服务、智能配置、智能解套）理念，通过人工智能算法与金融工程模型相结合，实现投资决策的智能化、自动化。系统支持多终端访问，数据实时同步，操作体验流畅，能够全方位解决理财经理在营销及服务客户过程中遇到的各种问题。

基础功能

1、基金净值：基金净值、日涨跌幅、日排名等数据信息。平台提供实时净值更新服务，支持多维度数据筛选和可视化展示，帮助用户快速掌握基金表现。

2、基金排名：查询基金新的周、月、季度、半年、年、今年等不同阶段的涨跌幅及同类排名。排名数据支持自定义筛选条件，可按基金类型、规模区间等维度进行细分比较。

3、基金比较：通过业绩表现、基金经理、基金公司、助涨抗跌、波动风险等方面对基金进行全方面比较。系统提供专业的比较工具和评分体系，支持多只基金同屏对比，直观展示各项指标的差异。

4、自选基金：添加关注基金。用户可创建多个自选组合，设置价格提醒，系统会自动跟踪持仓变化，生成收益分析报告。

5、智能选基：通过投资类型、投资风格、业绩表现、波动风险等方面进行基金的筛选，并可保存方案和查看由专家老师提出的方案。筛选条件支持自由组合，结果可导出为Excel格式。

6、客户管理：银行理财经理的移动管家，及时掌握客户投资收益详情。功能包括客户分组管理、投资组合分析、服务记录跟踪等，支持批量操作和自定义标签。

7、新基金点评：通过发行时机、产品优势、目标客户筛选等方面介绍新发基金，方便理财经理销售。内容包含详细的产品分析报告、市场定位说明和销售策略建议。

8、基金公告：查看基金经理变更、分红拆分、申赎变更等公告信息。系统会自动识别重要公告并推送提醒，支持关键词搜索和分类浏览。

9、：择尓裕基金研究中心的策略报告、基金公司调研报告、收评、重大事件点评、基金经理事件报告以及其他财经市场的新闻资讯。内容每日更新，涵盖宏观经济、行业动态、市场策略等多个维度。

版本

1、更新SDK，使隐私政策合规。本次更新全面遵循最新的个人信息保护法规，优化数据收集和使用流程，增强用户隐私保护措施。

2、完善推送通道。新增智能推送算法，根据用户行为和偏好优化消息推送策略，提高消息触达率和用户活跃度。

3、修改分享面板。重新设计分享界面，增加更多社交媒体平台支持，优化分享内容的格式和展示效果。